Le premier travail de votre conseiller consistera donc à réaliser un audit de votre patrimoine.
Il l’assortira de préconisations que vous serez libre de suivre.
Ce bilan patrimonial, facturé de 1 500 à 3 000 €, peut être offert, si votre situation n’est pas très complexe et
si vous confiez à votre CGPI des capitaux à investir.
Il n’est pas nécessaire de disposer de sommes importantes.
De 500 € à 1 000 € d’épargne mensuelle suffisent, auprès de la plupart des professionnels, pour devenir client.
Pour pouvoir faire du conseil et distribuer des produits financiers (fonds communs de placement logés dans des comptes-titres ou des plans d’épargne en actions, parts de sociétés civiles de placements immobiliers ou fonds communs de placement dans l’innovation), la plupart ont adopté le statut de conseiller en investissement financier (CIF), dans ce cas obligatoire.
Pour être CIF, il faut adhérer à une association professionnelle agréée par l’Autorité des marchés financiers AMF et se soumettre à son contrôle. « Les adhérents qui refusent de s’y plier ou ne respectent pas leurs obligations réglementaires sont radiés ».
